KYC i weryfikacja

W AquaSpins priorytetem jest bezpieczeństwo i integralność. Weryfikacja tożsamości jest kluczowym elementem naszych działań, mających na celu zapewnienie bezpiecznego i odpowiedzialnego środowiska gry dla wszystkich naszych użytkowników. Przeprowadzamy ją, aby chronić Cię przed oszustwami, zapobiegać praniu pieniędzy oraz wspierać odpowiedzialny hazard. Jest to również wymóg prawny wynikający z przepisów regulujących branżę gier online, do których przestrzegania jesteśmy zobowiązani przez naszą instytucję licencyjną.

KYC, czyli "Know Your Customer" (Poznaj Swojego Klienta), to standardowy proces stosowany w branży finansowej i hazardowej. Polega on na gromadzeniu i weryfikacji informacji o naszych klientach. Celem KYC jest potwierdzenie Twojej tożsamości, adresu zamieszkania oraz, w niektórych przypadkach, źródła pochodzenia środków. Dzięki temu AquaSpins może upewnić się, że nasze usługi nie są wykorzystywane do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, oszustwa czy hazard nieletnich. To podstawowy element naszej strategii zarządzania ryzykiem i zgodności z przepisami.

Proces weryfikacji może być zainicjowany w różnych momentach Twojej aktywności na platformie AquaSpins:

• Podczas rejestracji konta: Często prosimy o podstawowe dane już na etapie zakładania konta.
• Przed pierwszą wypłatą: Zazwyczaj pełna weryfikacja jest wymagana, zanim będziesz mógł wypłacić jakiekolwiek środki z konta.
• Po osiągnięciu określonych progów wpłat lub wypłat: Przepisy AML (Anti-Money Laundering) nakładają na nas obowiązek weryfikacji tożsamości, gdy suma transakcji przekroczy ustalone limity.
• W przypadku podejrzanej aktywności: Jeśli zauważymy nietypowe zachowania na Twoim koncie, możemy poprosić o dodatkową weryfikację.
• Okresowo: Możemy prosić o ponowną weryfikację dokumentów, aby upewnić się, że posiadane przez nas informacje są aktualne.
• Na żądanie naszej instytucji licencyjnej: W niektórych sytuacjach jesteśmy zobowiązani do przeprowadzenia weryfikacji na wniosek organów regulacyjnych.

Aby skutecznie przeprowadzić proces weryfikacji, AquaSpins może poprosić o dostarczenie następujących rodzajów dokumentów. Pamiętaj, że wszystkie dokumenty muszą być aktualne, ważne i wyraźne. Zastrzegamy sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów w zależności od indywidualnego przypadku i obowiązujących przepisów.

W celu potwierdzenia Twojej tożsamości, będziemy potrzebować wyraźnej kopii jednego z poniższych dokumentów:

• Dowód osobisty: Obie strony, pokazujące Twoje zdjęcie, imię, nazwisko, datę urodzenia, datę wydania i ważności oraz numer dokumentu.
• Paszport: Strona ze zdjęciem, zawierająca Twoje zdjęcie, imię, nazwisko, datę urodzenia, datę wydania i ważności oraz numer paszportu.
• Prawo jazdy: Obie strony, z Twoim zdjęciem, imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia, datą wydania i ważności oraz numerem dokumentu.

Upewnij się, że wszystkie cztery rogi dokumentu są widoczne, a zdjęcie jest wyraźne i czytelne. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane.

Aby potwierdzić Twój adres zamieszkania, możemy poprosić o jeden z następujących dokumentów. Dokument ten musi być wystawiony na Twoje imię i nazwisko oraz zawierać aktualny adres. Nie może być starszy niż trzy miesiące (chyba że zaznaczono inaczej).

• Rachunek za media: Na przykład rachunek za prąd, gaz, wodę lub internet stacjonarny. Rachunki za telefony komórkowe zazwyczaj nie są akceptowane.
• Wyciąg bankowy: Z widocznym logo banku, Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem. Możesz zasłonić informacje o saldzie i numerze konta.
• Wyciąg z karty kredytowej: Podobnie jak wyciąg bankowy, z widocznym logo, Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem.
• Oficjalne pismo z urzędu: Na przykład decyzja podatkowa, pismo z urzędu gminy lub innej instytucji państwowej.
• Umowa najmu: (W niektórych przypadkach) z wyraźnie widocznym Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem oraz podpisami obu stron.

Wszystkie dane muszą być czytelne, a dokumenty nie mogą być edytowane cyfrowo.

W celu zapewnienia bezpieczeństwa transakcji i zapobiegania oszustwom, AquaSpins może wymagać weryfikacji metody płatności, którą używasz do wpłat lub wypłat. W zależności od metody, możemy poprosić o:

• Karty płatnicze (kredytowe/debetowe): Zdjęcie obu stron karty. Na awersie zakryj środkowe osiem cyfr numeru karty (pozostaw widoczne pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry). Na rewersie zakryj trzycyfrowy kod CVV/CVC. Upewnij się, że Twoje imię i nazwisko oraz data ważności są widoczne.
• Wyciąg bankowy/potwierdzenie przelewu: W przypadku przelewów bankowych, możemy poprosić o wyciąg bankowy lub potwierdzenie przelewu, które wyraźnie pokazuje Twoje imię i nazwisko, numer konta bankowego oraz transakcję do/z AquaSpins.
• Portfele elektroniczne (np. Skrill, Neteller): Zrzut ekranu z Twojego konta w portfelu elektronicznym, pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz adres e-mail powiązany z kontem.

Metoda płatności musi być zarejestrowana na Twoje imię i nazwisko. Nie akceptujemy płatności od osób trzecich.

W niektórych przypadkach, szczególnie przy wysokich transakcjach lub w ramach naszych zobowiązań AML, AquaSpins może poprosić o dostarczenie dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia Twoich środków (Source of Funds, SoF) lub źródło bogactwa (Source of Wealth, SoW). Jest to część procesu rozszerzonej należytej staranności (Enhanced Due Diligence, EDD). Może to obejmować:

• Paski płacowe/zaświadczenia o zatrudnieniu: Potwierdzające dochody z pracy.
• Deklaracje podatkowe: Pokazujące ogólny dochód.
• Dokumenty spadkowe: W przypadku otrzymania spadku.
• Umowy sprzedaży nieruchomości/aktywów: Potwierdzające środki uzyskane ze sprzedaży.
• Wyciągi bankowe: Pokazujące historię transakcji i pochodzenie większych wpłat.
• Dokumenty potwierdzające wygrane z innych źródeł: Na przykład z innych kasyn lub loterii.

Wszystkie te informacje są traktowane z najwyższą poufnością i są wykorzystywane wyłącznie w celu spełnienia naszych wymogów regulacyjnych.

Po przesłaniu wymaganych dokumentów, nasz zespół weryfikacyjny AquaSpins przystąpi do ich analizy. Staramy się przetwarzać wszystkie zgłoszenia tak szybko, jak to możliwe. Standardowo proces weryfikacji trwa od 24 do 72 godzin. W niektórych przypadkach, zwłaszcza gdy wymagane są dodatkowe dokumenty lub gdy wystąpią niejasności, proces ten może się wydłużyć. O wszelkich opóźnieniach będziemy Cię informować. Status weryfikacji możesz sprawdzić w sekcji "Moje Konto" lub kontaktując się z naszym działem obsługi klienta.

W AquaSpins traktujemy bezpieczeństwo Twoich danych bardzo poważnie. Wszystkie przesłane dokumenty są przechowywane w bezpieczny sposób, zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych, w tym RODO. Dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, którzy są przeszkoleni w zakresie ochrony danych. Stosujemy zaawansowane środki techniczne i organizacyjne, aby chronić Twoje informacje przed nieautoryzowanym dostępem, utratą czy ujawnieniem. Twoje dane nie są udostępniane stronom trzecim w celach marketingowych.

AquaSpins jest w pełni zaangażowane w przestrzeganie międzynarodowych i lokalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF). Nasze procedury KYC i weryfikacji są zaprojektowane tak, aby spełniać te wymogi. Monitorujemy transakcje i aktywność kont w celu identyfikacji i zgłaszania podejrzanych działań odpowiednim organom. Działamy w ścisłej współpracy z organami regulacyjnymi, aby zapewnić, że nasza platforma nie jest wykorzystywana do nielegalnych celów. Wszelkie próby prania pieniędzy będą zgłaszane, a konta zaangażowane w takie działania zostaną natychmiast zamknięte.

Hazard jest przeznaczony wyłącznie dla osób pełnoletnich. W AquaSpins surowo zabraniamy korzystania z naszych usług osobom poniżej 18 roku życia (lub wieku pełnoletności obowiązującego w Twojej jurysdykcji). Weryfikacja wieku jest integralną częścią naszego procesu KYC. Jeśli w dowolnym momencie stwierdzimy, że użytkownik jest niepełnoletni, jego konto zostanie natychmiast zamknięte, a wszelkie wygrane przepadną. Środki wpłacone przez nieletnich mogą zostać zwrócone, ale zastrzegamy sobie prawo do potrącenia opłat manipulacyjnych. Aktywnie promujemy odpowiedzialny hazard i chronimy osoby niepełnoletnie przed dostępem do gier hazardowych.

Jeśli proces weryfikacji AquaSpins napotka trudności, na przykład z powodu nieczytelnych dokumentów, niekompletnych informacji lub innych problemów, nasz zespół skontaktuje się z Tobą, aby wyjaśnić sytuację i poprosić o dodatkowe dane lub poprawione dokumenty. W przypadku, gdy weryfikacja nie zostanie pomyślnie zakończona w rozsądnym terminie, zastrzegamy sobie prawo do zawieszenia Twojego konta, zablokowania wypłat lub, w ostateczności, zamknięcia konta. Wszelkie decyzje są podejmowane zgodnie z naszymi warunkami i postanowieniami oraz obowiązującymi przepisami prawa. Naszym celem jest zawsze pomyślne zakończenie weryfikacji, ale musimy przestrzegać rygorystycznych standardów.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące procesu weryfikacji, potrzebujesz pomocy w przesłaniu dokumentów lub napotykasz trudności, nasz zespół obsługi klienta AquaSpins jest do Twojej dyspozycji. Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem czatu na żywo dostępnego na naszej stronie internetowej lub wysyłając wiadomość e-mail na adres podany w sekcji "Kontakt". Nasi agenci są przeszkoleni, aby udzielić Ci jasnych i precyzyjnych wskazówek oraz wsparcia w każdym etapie procesu weryfikacji. Zapewniamy, że dołożymy wszelkich starań, aby Twój proces weryfikacji przebiegł sprawnie i bezproblemowo.