KYC en Verificatie

Bij AquaSpins hechten we veel waarde aan een veilige en verantwoorde spelomgeving. Het verifiëren van uw identiteit is een cruciale stap in het handhaven van deze normen. Dit proces stelt ons in staat om te voldoen aan wettelijke vereisten, fraude te voorkomen en de integriteit van ons platform te waarborgen. Door uw identiteit vast te stellen, beschermen we niet alleen AquaSpins, maar ook u als speler tegen misbruik van uw account of financiële gegevens.

KYC, oftewel 'Know Your Customer' (Ken Uw Klant), is een verplicht proces voor financiële instellingen en online gokbedrijven zoals AquaSpins. Het omvat een reeks controles die we uitvoeren om de identiteit van onze spelers vast te stellen en te verifiëren. Het doel is om ervoor te zorgen dat we weten wie onze klanten zijn, om zo witwassen van geld, financiering van terrorisme, fraude en identiteitsdiefstal tegen te gaan. Dit is een wettelijke verplichting die voortvloeit uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de kansspelwetgeving.

Identiteitsverificatie kan op verschillende momenten nodig zijn tijdens uw lidmaatschap bij AquaSpins. Meestal wordt dit proces geïnitieerd:

• Bij het aanmaken van een nieuw account.
• Voordat u uw eerste opname kunt doen, ongeacht het bedrag.
• Wanneer uw totale stortingen of opnames een bepaalde drempel bereiken, zoals vastgesteld door onze licentieverlenende autoriteit.
• Als er wijzigingen zijn in uw persoonlijke gegevens, zoals een adreswijziging.
• Wanneer onze systemen onregelmatige of verdachte activiteiten detecteren die een nadere controle rechtvaardigen.
• Periodiek, als onderdeel van onze doorlopende due diligence-verplichtingen.

Om uw identiteit te verifiëren, kunnen we u vragen om specifieke documenten te uploaden. Deze documenten helpen ons om uw gegevens te bevestigen en voldoen aan de wettelijke eisen. De gevraagde documenten vallen doorgaans in de volgende categorieën:

• Bewijs van identiteit (bijv. paspoort, identiteitskaart, rijbewijs).
• Bewijs van adres (bijv. energierekening, bankafschrift).
• Bewijs van betaalmethode (bijv. bankafschrift, schermafbeelding van e-wallet).
• In bepaalde gevallen, bewijs van herkomst van fondsen.

Voor het bewijs van identiteit accepteren we doorgaans een duidelijke, onbewerkte scan of foto van een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. Dit kan zijn:

• Een geldig paspoort (volledige dubbele pagina met foto en handtekening).
• Een geldige nationale identiteitskaart (voor- en achterkant).
• Een geldig rijbewijs (voor- en achterkant).

Zorg ervoor dat alle vier de hoeken van het document zichtbaar zijn, de foto duidelijk is, en alle tekst leesbaar is. Het document mag niet verlopen zijn. Om veiligheidsredenen adviseren wij u om eventueel uw Burgerservicenummer (BSN) onleesbaar te maken op kopieën van Nederlandse identiteitsbewijzen, tenzij specifiek anders vermeld door AquaSpins of wettelijk vereist.

Als bewijs van uw huidige woonadres vragen we om een recent document waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden. Acceptabele documenten zijn onder andere:

• Een energierekening (gas, water, elektriciteit, internet, vaste telefoon).
• Een bankafschrift of creditcardafschrift.
• Een officiële overheidsbrief of belastingaanslag.

Zorg ervoor dat het document volledig zichtbaar is, inclusief de datum van uitgifte, uw naam en adres. Mobiele telefoonrekeningen worden meestal niet geaccepteerd als bewijs van adres.

Om te bevestigen dat de gebruikte betaalmethode op uw naam staat, kunnen we aanvullende documentatie vragen. Dit helpt ons bij het voorkomen van fraude en het waarborgen van de veiligheid van transacties. Afhankelijk van de gebruikte methode, kan dit zijn:

• Bankoverschrijvingen/Betaalkaarten: Een recente bankafschrift waarop uw naam, rekeningnummer en de transactie naar of van AquaSpins duidelijk zichtbaar zijn. Voor betaalkaarten vragen we soms om een foto van de voor- en achterkant van de kaart, waarbij u de middelste acht cijfers van het kaartnummer op de voorkant en de CVV-code op de achterkant afdekt.
• E-wallets (bijv. PayPal, Skrill, Neteller): Een schermafbeelding van uw e-wallet accountpagina waarop uw naam en e-mailadres of account-ID duidelijk zichtbaar zijn.

Het is cruciaal dat de naam op de betaalmethode overeenkomt met de naam die geregistreerd staat op uw AquaSpins-account.

In overeenstemming met onze wettelijke verplichtingen, met name de Wwft, kunnen we in bepaalde situaties om bewijs van de herkomst van uw fondsen vragen. Dit gebeurt wanneer uw speelgedrag of transactievolumes aanleiding geven tot bezorgdheid, of wanneer u hoge bedragen stort of opneemt. Dit proces, bekend als Verbeterde Due Diligence (EDD), is bedoeld om te garanderen dat de fondsen die u gebruikt, afkomstig zijn van legitieme bronnen. Documenten die hierbij gevraagd kunnen worden, zijn onder andere:

• Salarisstroken of werkgeversverklaringen.
• Bankafschriften die de bron van grote stortingen aantonen.
• Verkoopovereenkomsten van onroerend goed of andere activa.
• Erfenisdocumenten of winstbewijzen (bijvoorbeeld uit loterijen).

Wij begrijpen dat dit gevoelige informatie is en behandelen alle verstrekte documenten met de grootste vertrouwelijkheid en in overeenstemming met de geldende privacywetgeving.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via de beveiligde omgeving van AquaSpins, begint ons verificatieteam met de beoordeling. We streven ernaar om alle verificatieverzoeken zo snel mogelijk te verwerken, meestal binnen 24 tot 72 uur. In uitzonderlijke gevallen, bijvoorbeeld wanneer er aanvullende informatie nodig is of tijdens piekperiodes, kan dit langer duren. U ontvangt een melding via e-mail of via uw account op AquaSpins zodra de verificatie is voltooid of als er verdere actie van uw kant vereist is. Wij waarderen uw geduld en medewerking tijdens dit proces.

AquaSpins neemt de bescherming van uw persoonlijke gegevens zeer serieus. Alle documenten die u aanlevert, worden versleuteld opgeslagen op beveiligde servers. We voldoen aan de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR) en andere relevante privacywetten. Uw documenten worden uitsluitend gebruikt voor de doeleinden van identiteitsverificatie, fraudepreventie en naleving van wettelijke verplichtingen. Ze worden niet gedeeld met derden, tenzij dit wettelijk verplicht is of met uw expliciete toestemming. U kunt erop vertrouwen dat uw gegevens bij AquaSpins veilig zijn.

Als een gereguleerde online kansspelaanbieder is AquaSpins wettelijk verplicht om te voldoen aan strikte anti-witwaswetgeving (Anti-Money Laundering, AML). Het KYC-proces is een fundamenteel onderdeel van deze naleving. Door de identiteit van onze spelers te verifiëren en transacties te monitoren, helpen we actief mee aan de bestrijding van financiële criminaliteit. Dit beschermt niet alleen de financiële sector, maar draagt ook bij aan een eerlijke en transparante spelomgeving voor al onze gebruikers.

AquaSpins hanteert een strikt beleid ten aanzien van de bescherming van minderjarigen. Het is ten strengste verboden voor personen onder de 18 jaar om een account aan te maken of te spelen op ons platform. Onze identiteitsverificatieprocessen zijn ontworpen om de leeftijd van elke speler te bevestigen en ervoor te zorgen dat alleen volwassenen toegang hebben tot onze diensten. Elke poging van een minderjarige om zich te registreren, zal resulteren in de onmiddellijke sluiting van het account en het ongeldig verklaren van eventuele winsten.

Indien uw verificatieproces vertraging oploopt of om welke reden dan ook niet succesvol is, zullen wij u hiervan op de hoogte stellen. Dit kan gebeuren als de verstrekte documenten onduidelijk zijn, verlopen, of als er inconsistenties zijn met de geregistreerde accountgegevens. We zullen u duidelijk aangeven welke aanvullende informatie of actie van uw kant nodig is om het proces te voltooien. Totdat de verificatie succesvol is afgerond, kunnen er beperkingen gelden voor uw account, zoals het niet kunnen doen van opnames. Wij moedigen u aan om zo snel mogelijk te reageren op onze verzoeken om vertragingen te minimaliseren.

Mocht u vragen hebben over het KYC- en verificatieproces, of als u hulp nodig heeft bij het uploaden van uw documenten, dan staat ons klantenserviceteam voor u klaar. U kunt contact met ons opnemen via de live chat op onze website of door een e-mail te sturen naar [e-mailadres klantenservice]. Ons team is getraind om u te begeleiden bij elke stap en eventuele problemen snel en efficiënt op te lossen. Wij zijn er om u te helpen een soepele en veilige ervaring bij AquaSpins te garanderen.